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在美華人財富管理
宜信唐寧:這一市場大有可為
2017年10月11日 02:33:09 作者:國際日報 來源:國際日報 字號 打印 關閉

9月25日,2017年「硅谷對話北京」峰會在美國舊金山召開,來自中美兩國金融科技領域的監管者、投資者、企業家、媒體、智庫等,就「創新的力量——金融科技3.0時代的驅動力」的主題,共同探討金融科技最佳實踐,交流前沿思想,洞見未來趨勢,商談合作共進。

宜信公司創始人及CEO唐寧、舊金山市長李孟賢、舊金山前任市長Willie Brown、前美國眾議院金融服務委員會主席巴尼•弗蘭克、前LendingClub首席風控官陳超美等重量級嘉賓齊聚舊金山,就中美金融科技的創新與融合展開對話。

中美兩國是目前世界上金融市場體量最大、創新活力最強的兩大經濟體,那誰是金融科技發展的領頭羊?關於這個問題,唐寧表示,「在過去的幾年裡,中美兩國在市場中都有各自的成功之處。兩個市場不一樣,也有各自不同的需求,所以我們應該保持互相學習,而不是競爭的態勢。中美兩國之間、北京硅谷之間、線上與線下、金融科技與傳統金融機構、創業者與監管者都應該彼此合作,去建造一個雙贏的局面。」

而宜信公司無疑已經成為中美兩國金融科技企業交流與實踐的領軍者。今年年初,宜信成功獲得美國註冊投資顧問RIA牌照,開啟了面向全球華人提供頂級財富管理服務、全面實施國際化戰略的一個重要里程碑。

唐寧在會後接受媒體訪談時說,「獲取RIA牌照的戰略目的是開啟財富管理業務的第二幕,第一幕是使宜信財富成為中國財富管理行業的領軍者,這個目標已經實現了。現在我們要開闢在美國為華人,首先是高凈值、超高凈值華人提供服務的一個新篇章。」

宜信將赴美財富管理的客戶群定義為可投資資產在100萬美元之上的在美華人。他們當中很多人已經是宜信在中國的客戶,由於學習、工作、移民等原因來到美國。為他們提供服務,是宜信把在大陸建立的財富管理能力進行輸出、延展的戰略選擇與機遇。

面對這一人群,唐寧認為,「這個市場大有可為。他們有很多的需求並沒有得到滿足。舉例來講,如何能夠做好把財富傳給下一代,如何利用多元化管理高凈值客戶資金,能夠讓他們的資產組合更加地穩健,更加長線地高回報等,這些都是高凈值、超高凈值客戶所關心的。而這恰恰是宜信財富通過中國大陸進行財富管理所建立起來的能力能夠實現的。」

服務好這一市場上的客戶,宜信早已做好準備。強大的投資能力、頂尖的國際化能力以及用科技武裝到牙齒的客戶管理能力,是宜信服務好在美華人的三大法寶。

在投資能力方面,宜信財富母基金投資於私募股權、房地產、對沖基金等各大主要資產類別,幫助高凈值和超高凈值的客戶進行全球資產配置。宜信財富好望角很好地傳承了宜信財富在金融領域的創新基因,將投資移民與財富管理相結合,不僅僅將移民作為一次交易,而是作為幫助高凈值人群實現國際人生的起點,提供以投資移民為核心,包含全球資產配置、海外教育規劃、海外置業、跨境稅務規劃等全方位的海外規劃服務。

宜信財富美國投資顧問在美國具有中文語言優勢,並有經驗豐富的專業投資團隊、強大的法律、稅務資源等,能幫助高凈值客戶理解所投資產品的類別、特點和周期等,更科學、合理地進行資拳配置。宜信高級副總裁、海外合規負責人高帆博士曾任花旗私人銀行全球操作風險總監,也曾服務於JP Morgen、Chase等多家私立銀行。高帆博士說,「應對華人客戶,海外的私立銀行也有很多華人來服務,但大多數都是銷售人員,包括做風險管控在內的投資決策者都不是華人,他們和銷售人員之間有巨大的鴻溝。在宜信則沒有這一問題,我們招來的是最優秀的人才,我們可以用母語來給你講這個投資理念,這一點是我們非常自豪的。」

與此同時,在獲客方面,宜信充分利用科技。宜信的財富管理客戶可以通過APP的方式獲得諮詢、購買產品,宜信的理財規劃師也運用技術武裝到牙齒,對客戶和產品的了解越來越多。

2015年12月,宜信子公司宜人貸成為中國第一支在紐交所上市的金融科技企業,這樣輝煌的成績源於它六年前就開始的創新。與此類似,宜信在美開展的財富管理業務同樣源於中國國內五年以上的積累,必能為在美華人提供最頂尖的服務。

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